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2022年5月15日上午，由中國人民大學全國中國特色社會主義政治經濟學研究中心、中國人民大學經濟學院、中國人民大學中國經濟改革與發展研究院聯合舉辦的“政經大講堂第十四期”系列講座第七講獲得圓滿成功。由于疫情防控等原因，本講繼續采用匯賢學堂與學術志等直播平臺進行，本次講座線上聽講人數達2.7萬人。

中國人民大學經濟學院副院長、中國人民大學全國中國特色社會主義政治經濟學研究中心副主任謝富勝教授主持了本次講座。中國人民大學經濟學院陳享光教授以“服務于實體經濟的金融觀”為主題進行了講授。

陳享光教授指出，在建設中國特色社會主義的實踐中，我們不斷深化了對金融本質和金融發展規律的認識，在我國金融理論和金融實踐創新的基礎上形成服務于實體經濟的金融觀，習近平總書記對此作了深刻而系統的闡述。這一金融觀把經濟-金融看作一個有機的整體，借由對整體及其構成部分相互作用的整體過程透視來把握經濟過程同金融過程、經濟變量同金融變量之間的聯系，審視資本驅動下的金融和經濟可能造成的扭曲和失衡的原因和機理，把握實體經濟同金融良性循環的邏輯及實現路徑。金融服務于實體經濟的金融觀是馬克思主義整體金融觀的繼承和發展，為正確認識和處理金融與實體經濟的關系，構建服務于實體經濟的金融體系，走出中國特色金融發展之路提供了正確的理論指導和行動指南。圍繞這一問題，陳享光教授從三個方面闡述了自己的體會和看法。

一、經濟與金融一體的整體金融觀

習近平總書記在闡述經濟與金融的關系時，以生命體為喻：經濟是肌體，金融是血脈，二者共生共榮。同時也強調，金融是實體經濟的命脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點，全面提升服務效率和水平，把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節，更好地滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。

金融內生于經濟，同時與經濟不可分割地聯系在一起，二者構成一個統一的整體。在馬克思主義政治經濟學中，金融同貨幣相聯系，同時與資本運動相聯系。馬克思把對金融的分析建立在對資本運動分析的基礎上。在《資本論》中，產業資本在其循環周轉中不斷游離出貨幣或貨幣資本，這些貨幣或貨幣資本通過銀行、信用制度和股份制度再進入到產業資本的循環周轉運動中。這一過程既是資本運動保持其連續性的必不可少的條件，同時也是加速資本集中和積累的重要杠桿。

可以看出，金融過程與經濟過程是相互聯系、相互作用形成的一個整體。在整體聯系中，金融通過金融渠道和金融價格影響實體經濟。融資難，其實是渠道問題；融資貴，則是價格問題。暢通融資渠道，降低融資成本，才談得上支持實體經濟。而能否暢通渠道，關系到能否把暫時不能發揮作用的資本集中起來配置到高效的領域。

不理解馬克思主義的整體金融觀，就不能正確認識金融服務于實體經濟的金融觀。從整體金融觀出發，才能科學地認識金融本質和規律，才能發現經濟同金融良性循環的邏輯和路徑。離開了整體金融觀，把二者割裂開來，不是從事實的整體而是從局部的所謂實例，不可能得出正確的結論。缺乏這種整體的金融觀，是西方金融理論的基本缺陷。

二、資本驅動下的金融與實體經濟的失衡

從整體觀來看，實體經濟與金融可以形成相互作用、相互強化，并在這種相互作用中實現良性循環。無論是個別資本還是社會資本運動，都離不開金融，其運動的連續性、平衡性、協調性和增殖性，在很大程度上取決于金融發展水平，取決于金融渠道進行的貨幣資本的集中和再配置能否滿足實體經濟發展的需要。

經濟與金融的統一性，意味著經濟金融形成良性循環的可能性。但資本驅動下的金融和經濟形成良性循環，并不是沒有條件的。

首先，要有連接經濟和金融的暢通渠道。在馬克思的分析范式中，貨幣資本通過不同渠道流出，同時通過借貸資本和虛擬資本渠道等流入產業資本循環，這些渠道如同人體血管，貨幣資本如同血液。渠道不暢，貨幣資本就難以像血液一樣流動到所需要的地方。造成流通不暢的原因，可能是渠道的缺乏，也可能是壟斷的存在，也可能是制度性障礙。此外，能否保持渠道暢通，很大程度上還取決于金融體系能否進行這種創造性轉換和資產的創造。

其次，貨幣資本不能流出或者溢出通往實體經濟的渠道，流入其他影響實體經濟或與實體經濟無關的領域。貨幣資本溢出越多，對實體經濟或產業資本影響越大。把產業資本循環周轉中存在的多余的貨幣資本順利集中，然后順暢地提供給需要補充貨幣資本的部門，需要把貨幣資本限定在通往實體經濟的管道中。

再次，貨幣及貨幣資本運動造成的風險得到一定程度的控制，不至于造成系統性風險。馬克思說明了貨幣和貨幣資本帶來的貨幣危機：貨幣的自身規定性及其運動的相對獨立性，決定了貨幣資本、借貸資本過度積累和貨幣危機的不可避免性。貨幣資本的積累可以不受到現實資本的限制，甚至能夠通過純粹技術手段而實現。這種積累一部分是現實積累擴大的結果，一部分是各種和現實積累相伴隨但又完全不同的要素造成的結果。

事實上，資本驅動下的經濟和金融使得貨幣資本具有擺脫產業規制的傾向，反映其傾向的新自由主義思潮推動金融自由化改革不斷割裂實體經濟與金融的聯系，造成實體經濟與金融的失衡。在這一過程中，我國也難以獨善其身，出現了以金融體系自我循環、資本脫實向虛等現象。

從整體觀透視金融與實體經濟失衡的原因和機理，可以看出：資本都是逐利的。不同的資本形式有不同的特點，只是在貨幣資本上實現了流動性和增殖性的統一。馬克思指出，一切資本主義生產方式的國家都周期性地患上一種狂想病，企圖不通過生產過程作為中介而賺到錢。

第一，金融自由化改革逐步形成了金融體系自我擴張、自我循環的機制，使之能夠通過貨幣和非貨幣金融產品的不斷創造和交易謀利。第二，金融領域的資本日益廣泛地滲透到物質和非物質生產領域，與這些領域的資本相結合，同時不斷開拓各種非生產領域和純粹投機活動，推動那些缺乏價值基礎的商品化物品金融化，在有收入流、預期收入流或者虛擬價值的基礎上創設各種索取權，創造虛擬資本或資產，從而通過資本和收入在社會范圍內的再分配攫取高額利潤。第三，伴隨金融化和全球化的發展，現實積累與貨幣資本、虛擬資本的積累在世界范圍內分離，造成一些國家進行現實積累，而另一些國家進行純粹金融化資本積累，同時形成世界范圍內的相對獨立的貨幣資本或虛擬資本的循環和投機交易。

圖片

貨幣資本和虛擬資本的相對獨立性伴隨著上述三方面不斷強化，同現實積累的脫節越來越嚴重。虛擬經濟的發展和資本的擴張，弱化甚至割裂了金融同實體經濟間的聯系，產業資本主導逐漸為金融資本主導所取代。

三、推動金融供給側結構性改革，增強服務實體經濟的能力

習近平總書記強調，金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。金融要回歸本源，服從和服務于經濟社會的發展。

第一，調整優化金融體系結構，疏通連接實體經濟的渠道。總書記指出，深化金融供給側結構性改革必須貫徹落實新發展理念，強化金融服務功能，找準金融服務重點，以服務實體經濟、服務人民生活為本。并提出了要以金融體系結構調節優化為重點，構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行體系，建設一個規范、透明、開放、有活力有韌性的資本市場，圍繞建設現代化經濟的產業體系等構建全方位、多層次的金融支持服務體系，適應發展更多依靠創新、創造、創意的大趨勢推動金融服務結構和質量來一個轉變，選擇那些符合國家產業發展方向、主業相對集中于實體經濟、技術先進、產品有市場、暫時遇到困難的民營企業重點支持。

第二，抑虛強實，構建產業資本主導的金融供給機制。貨幣資本是最具有資本拜物教性質的資本形式，沒有限制的情況下能夠進入任何可以帶來利潤的領域。金融化導致產業資本主導為金融資本主導所取代，形成了相應的金融供給機制。這一機制推動資本脫離實體經濟、流向同實體經濟無關的非生產性領域和投機活動，不僅對實體經濟和現實積累造成不利影響，而且必然帶來金融風險的不斷累積，威脅金融安全和經濟穩定。為此，需要構建產業資本主導的金融供給機制，避免貨幣資本、虛擬資本積累同現實積累相脫離，抑制虛擬經濟和資本的擴張。首先，金融供給機制應為資本設置紅綠燈，特別是要為金融資本設置紅綠燈，金融資本能夠進入哪些領域、不能進入哪些領域需要進行規范。其次，摒棄金融自由化取向的改革思路，不能借金融創新之名濫用金融工具，特別要控制在非生產性領域和對沒有價值基礎的資產進行金融化。再次，不僅不能給虛擬貨幣創造、交易和投機活動提供金融支持，而且應該禁止此類非生產性活動。此外，在房地產領域還要堅持“房住不炒”，回歸房子的消費品屬性，防止房地產泡沫。

第三，無論是從理論上還是從實踐中來看，貨幣并非僅僅是流通手段、支付手段，社會生產中還存在貨幣資本的形式。貨幣政策能否或在多大程度上促進就業、支持實體經濟，取決于貨幣政策能否或在多大程度上發揮貨幣資本第一推動力的作用以促進現實資本積累，而不是取決于貨幣資本積累本身。流行的貨幣政策理論不能區分貨幣和貨幣資本，更不能理解和認識貨幣和貨幣資本同現實資本的關系，實踐中貨幣供給貫徹借貸資本的邏輯，服務于金融資本而非直接服務于實體經濟和現實資本的積累。

在社會主義市場經濟中，需要貨幣和貨幣資本供給貫徹公共資本邏輯、服務于實體經濟和現實資本的積累。首先，可以設想在現有的中央銀行—商業銀行二級體系外，開辟一條央行直接運用貨幣和貨幣資本服務于國家建設和擴大就業的渠道，使得貨幣資本直接抵達實體經濟，強化對實體經濟和國有經濟的金融支持，有助于中國特色社會主義經濟優勢的形成和發揮。其次，應建立和完善央行同財政間協調使用資本化貨幣或貨幣資本的通道和機制，使得財政能夠利用央行提供的貨幣資本進行特殊領域的建設和就業機會的創造，共同促進高質量發展和高質量就業目標的實現。

最后，中國人民大學經濟學院副院長、中國人民大學全國中國特色社會主義政治經濟學研究中心副主任謝富勝教授對陳享光教授的精彩講授表示衷心感謝。他認為，陳享光教授圍繞經濟與金融一體的整體金融觀、資本驅動下的金融與實體經濟的失衡以及推動金融供給側結構性改革對服務于實體經濟的整體金融觀做了深刻闡述，顯示出極其扎實的理論功底，值得各位馬克思主義政治經濟學領域的學者反復學習。謝富勝教授再次代表中國人民大學經濟學院、中國人民大學中國經濟改革與發展研究院、中國人民大學全國中國特色社會主義政治經濟學研究中心對陳享光教授和今天在線聽課的學員們表示感謝。

至此，本期政經大講堂第七講圓滿結束。